Naše AML politika a ověřování

Tato stránka vysvětluje, jak na platformě Spingreen Casino bojujeme proti praní špinavých peněz a financování terorismu a kdy od vás požadujeme ověřovací doklady. Pravidla vycházejí z povinností naší licence Curaçao (OGL/2024/452/0687) a jejich dodržování je podmínkou provozování našeho casina.

Naše závazky v oblasti AML

Provozujeme casino pod licencí Curačao č. OGL/2024/452/0687, a proto máme ze zákona povinnost aktivně předcházet praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Tyto povinnosti bereme jako nedílnou součást provozu, ne jako formální přílohu.

Náš interní AML program zahrnuje pohovory s hráči při podezřelých transakcích, pravidelná školení zaměstnanců, nezávislé audity a hlášení podezřelých aktivit příslušným regulátorům. Jako provozovatel kasina odpovídáme Spingreen N.V. za to, že prostředky na platformě mají legální původ.

Kdy vás ověřujeme a jaké doklady

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci ověřujeme základní údaje, před prvním výběrem vždy vyžadujeme kompletní ověření a nad rámec toho můžeme doklady požadovat při dosažení určitých transakčních prahů nebo při podezřelé aktivitě na účtu.

• Občanka s fotografií vydaný státem: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
• Doklad o adrese: účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení, ne starší 3 měsíců
• Doklad o vlastnictví platební metody: fotografie platební karty (maskované číslo), potvrzení e-peněženky nebo výpis z krypto peněženky

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby vás nezdržoval. Ověřování zpravidla zvládnete během pár minut a naší kontrolu dokončíme do 48 hodin od doručení všech dokladů.

• 1. Nahrajete doklady v zabezpečené sekci Overení totožnosti ve vašem profilu
• 2. Náš compliance tým zkontroluje čitelnost, platnost a soulad s údaji v účtu
• 3. V případě potřeby vás kontaktujeme s žádostí o doplnění
• 4. Výsledek obdržíte e-mailem a vidíte ho i ve vašem profilu
• 5. Po schválení se odblokují výběry bez dalších překážek

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané doklady ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je výhradně pověření zaměstnanci compliance oddělení a nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům. Přenášíme je šifrovaně a uchováváme po zákonnou dobu.

Kdy požadujeme původ prostředků

U většiny hráčů se k této otázce nedostaneme. Požádáme vás o doložení zdroje financí tehdy, když výše vkladů nebo výběrů překročí prahové hodnoty stanovené naší licencí, nebo když vzorec vaší hry a transakcí odpovídá rizikovým indikátorům.

Jako doklad původu prostředků přijímáme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, potvrzení o prodeji majetku nebo výpis z účtu, ze kterého provádíte vklady. Nezajímá nás, kolik vyděláte, ale že prostředky, kterými hrajete, mají prokazatelně legální původ.

Kontrola vkladů a výběrů

Každou transakci na platformě monitorujeme automatizovaným systémem, který hodnotí její soulad s vaším dosavadním chováním a s AML pravidly. Vklady a výběry nad stanovené limity podléhají povinné manuální kontrole našeho týmu.

Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili pro vklad. U kryptoměn a e-peněženek zpracováváme výběry do 24 hodin, u karet a bankovního převodu trvá doručení 3 až 5 pracovních dnů. Za výběry si neúčtujeme žádné poplatky.

Co se stane při neověření

Prostředky z uzavřeného účtu vracíme na ověřenou platební metodu, ze které byl proveden vklad, pokud nedopatříme k legálnímu důvodu k jejich zadržení. Vždy se vám snažíme situaci vysvětlit a dát rozumný prostor k nápravě.

• Do 30 dnů od žádosti nedoložíte doklady: pozastavíme výběry do dokončení ověření
• Podezřelá aktivita: účet můžeme dočasně zmrazit do prošetření, vaše prostředky zůstávají v bezpečí
• Odmítnutí spolupráce nebo falšované doklady: účet uzavřeme a informujeme regulátora
• Neoprávněný přístup (vstup ze zakázané jurisdikce, mladistvý hráč): okamžité uzavření účtu

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od uzavření vašeho účtu, jak vyžaduje legislativa naší licenční jurisdikce. Důvodem je možná zpětná kontrola ze strany regulátora.

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit hned při registraci?

Při registraci vyplňujete jen základní údaje. Kompletní ověření doklady vyžadujeme vždy před prvním výběrem, případně při dosažení transakčních prahů.

Jak dlouho trvá kontrola dokladů?

Doklady zpracováváme do 48 hodin od jejich doručení. Pokud něco chybí nebo je nečitelné, kontaktujeme vás e-mailem s žádostí o doplnění.

Proč mi přišla žádost o doložení původu prostředků?

Žádáme o ni tehdy, když vaše transakce překročí stanovené prahové hodnoty nebo vykazují rizikový vzorec. Jde o standardní povinnost podle naší licence Curaçao, nikoli o osobní pochybnost o vás.

Můžu vybrat jinou metodou, než jakou jsem vkládal?

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili pro vklad, protože to vyžadují AML pravidla. Výjimky řešíme individuálně po ověření vlastnictví obou metod.

Co se stane s mými penězi, pokud ověření nedopadne?

Vaše prostředky zůstávají vaše. Při uzavření účtu je vracíme na ověřenou platební metodu, ze které byl proveden vklad.